ANALISIS LAPORAN KEUANGAN UNTUK ANALIS KREDIT BANK (CREDIT ANALYST)

15-16 November 2017 | Hotel Dreamtel / Ibis Jakarta

DESCRIPTION

Pengelolaan kredit yang sehat merupakan tuntutan bagi kesuksesan operasi bank. Untuk itu diperlukan SDM bank yang betul-betul memahami pelaksanaan pengelolaan kredit secara baik. Disamping itu kemajuan dunia perbankan dan dunia bisnis mengharuskan pengelola tersebut lebih peka dan mempunyai pemahaman yang dalam dan mutakhir serta dituntut untuk memiliki profesionalitas yang tinggi. Dengan pengelolaan perkreditan yang baik, diharapkan akan membuat kredit menjadi sehat yang selanjutnya akan melahirkan bank yang sehat pula, sehingga jauh dari terjadinya kredit bermasalah dan bank yang bermasalah.

Secara spesifik para analis kredit haruslah memahami laporan keuangan nasabahnya dengan benar. Karenanya analis kredit perlu untuk mampu melakukan analisa laporan keuangan nasabahnya secara tepat agar dalam hal bank mengambil keputusan yang menyangkut pemberian kredit, perpanjangan, rescheduling maupun tindakan lainnya dapat dilakukan dengan baik.

 

TUJUAN

  1. Memahami konsep kredit serta aplikasinya sehingga dapat melaksanakan tugas-tugasnya dengan baik.
  2. Memahami Analisa Kredit sehingga keputusan kredit dilakukan secara tepat, serta secara kritis mengetahui problematik nasabahnya.
  3. Memahami aspek indikasi Risiko dan Mitigasinya dalam perkreditan bank
  4. Memahamai bagaimana membina, megawasi, serta mendorong nasabah untuk selalu berhubungan dengan baik dengan banknya serta dapat memenuhi kewajibannya.
  5. Memahami Integrated Loan Proccessing perkreditan, bagaimana kredit itu dilaksanakan secara terintegrasi.

 

OUTLINE

 

  1. Aspek Analisa Kredit
    1. Aspek Legalitas/Yuridis
    2. Aspek Manajemen
    3. Aspek Teknis Produksi
    4. Aspek Pemasaran
    5. Aspek Lingkungan & Sosial
    6. Aspek Keuangan
    7. Analisa Kuantitatif
    8. Cara Menganalisa Laporan Keuangan
    9. Aspek Agunan


2. Sumber data laporan keuangan

    1. Neraca
    2. Laporan Laba-Rugi
    3. Laporan perubahan modal
    4. Laporan arus kas/cash flow

 

3. Cara menganalisa laporan keuangan ;

  1. Analisa Horizontal
  2. Analisa Vertikal
  3. Analisa pos neraca / laba rugi

 

4. Analisa ratio keuangan

a.  likuiditas , Risiko illikuid à Cash Flow

  • Current ratio
  • Quick ratio
  • Cash ratio

b.  Ratio solvabilitas/leverage ratio à Risiko insolvable

  • Debt to total asset ratio
  • Debt to equity ratio
  • Longterm leverage

c. Ratio aktivitas à Risiko in-efisiensi à Bed debt & inventory yang tidak laku

  • Receivable turn over/days receivable
  • Inventory turn over/days inventory
  • Payable turn over/days payable
  • Working capital turn over

d. Ratio rentabilitas à Risiko ada kerugian, identifikasi penyebabnya

  • Ratio laba kotor terhadap penjualan bersih
  • Ratio laba bersih terhadap penjualan bersih
  • Return on investment
  • Return on equity

e. Ratio lainnya

  • Interest coverage
  • Debt service coverage

 

5. Cash flow analysis

  1. Jumlah dan jangka waktu kredit
  2. Kapan dan berapa besar kredit akan ditarik
  3. Kapan dan berapa besar angsuran kredit dapat dilakukan

 

6. Feasibility analysis

  1. Payback period
  2. Net present value (NPV)
  3. Internal Rate of Return (IRR)

 

7. Sensitivity analysis

  1. Antisipasi adanya perubahan variable yang sensitif terhada kondisi keuangan

 

PARTICIPANT

Pelatihan ini diadakan untuk para pengelola kredit bank, baik Account Officer, Relationship Management, Marketing, Credit Recovery maupun supporting unitnya seperti Loan Admin, Remedial, Legal dll

 

TRAINING METHOD

  1. Presentation
  2. Discussion
  3. Case Study
  4. Evaluation

PEMBICARA / FASILITATOR

Trainer Team SH Consultant

 

INVESTASI :Rp 5.000.000,- (Lima juta rupiah)

Investasi sudah termasuk :

1.      Sertifikat keikutsertaan.

2.      Coffe Break 2X dan Lunch.

3.      Souvenirs dan Seminar Kits.

4.      Seminar Bag.

5.      Modul

  • Discount 10% apabila pendaftaran group minimal 5 orang dari perusahaan yang sama (untuk  satu pelatihan dan waktu yang sama).
  • Pelaksanaan training akan diselenggarakan apabila telah mencapai quota peserta 4-5 orang.
  • Konfirmasi pelaksanaan training akan dilakukan 3 (tiga hari sebelum tanggal pelaksanaan).